Phase 3 : Années de revenu maximal

Le facteur clé qui détermine le moment de cette transition est presque assurément le niveau de revenu disponible de la famille. Vous êtes à même d’épargner plus pour chacun des objectifs que vous vous êtes fixés.

En général, vous devriez déjà avoir fait des provisions pour vos objectifs à court et à moyen terme et vous portez votre attention principalement sur l’épargne-retraite.

• Favoriser davantage les fonds de croissance
• Réduction du fardeau fiscal
• Économies en vue des études de vos enfants

Questions à se poser

• Avez-vous planifié l’imprévu?
• Avez-vous demandé des conseils à nos spécialistes concernant vos finances?
• Avez-vous vraiment planifié l’avenir financier de votre famille?
• Votre portefeuille de placement est-il bien diversifié?
• Maximisez-vous les stratégies fiscales?
• Qui financera votre retraite?
• Vos protections en assurance sont-elles adéquates?
• Avez-vous un testament et un mandat en cas d’inaptitude récents?

Services

• Planification de la retraite
• Analyse complète de votre portefeuille de placement
• Révision de vos besoins en gestion des risques

Produits

• Assurances vie / invalidité / maladies graves
• Portefeuilles REER / CELI / Non-enregistré