Les grandes étapes
Tout au long de votre vie, vous aurez des rêves et des objectifs. Naturellement, ceux-ci vont changer à travers le temps. Jeune, nous rêvons d’une maison confortable et chaleureuse, à la retraite, peut-être rêvons-nous de voyages exotiques. Peu importe votre âge et votre situation financière, vous devez planifier pour réaliser ce qui vous tient le plus à cœur.
Nous pouvons diviser notre vie en cinq phases
Tout d’abord, il y a le début de carrière. Cette période commence lorsque vous décrochez votre premier emploi dans votre secteur d’activités et se termine au début de vos obligations familiales. C’est le moment parfait pour rembourser vos dettes d’études tout en mettant une mise de fond de côté pour l’éventuel achat d’une maison.
Par la suite, il y a les années d’obligations familiales, moment où les responsabilités et les engagements prennent de plus en plus de place. À cet âge, il est idéal de souscrire à des produits d’assurance pour vous protéger ainsi que vos proches advenant un incident imprévu. Il est également favorable d’avoir des stratégies d’épargne en place pour faire fructifier vos avoirs.
Les enfants commenceront à quitter tranquillement le nid familial. Il s’agit alors de la troisième phase, soit les années où vos dépenses devraient diminuer considérablement. C’est à ce moment que vous pouvez épargner davantage pour réaliser chacun de vos rêves tout en conservant un niveau de vie agréable.
Vous réaliserez ensuite que vous avez besoin de vos économies pour maintenir un niveau de vie acceptable. C’est à cet instant que nous entrons dans les années précédant la retraite. Vous êtes dans un temps de votre vie où vos revenus sont à leur meilleur et que la gestion de votre portefeuille, accompagné de votre conseiller, revêt une importance primordiale. Vous continuez donc à planifier votre retraite.
Puis vient la retraite, moment pour lequel vous avez épargné tout au long de votre vie. Plusieurs aspects entrent en ligne de compte à ce moment. La gestion de la fiscalité est des plus importantes puisque l’objectif est d’augmenter votre revenu net disponible après impôt. Il est important à cette étape de votre vie que vous ne manquiez de rien.
Chaque individu à des besoins et des moyens différents, c’est pourquoi nos conseillers seront présents pour vous accompagner dans chacune de ces étapes. Ils vous proposeront des solutions personnalisées adaptées à votre budget et votre mode de vie.
Nous sommes là pour vous guider vers votre indépendance financière.
