Phase 1 : Début de carrière

Le début de carrière correspond à la période se situant entre l’entrée sur le marché du travail et le moment où les obligations familiales commencent. À ce stade de la vie, les responsabilités et les engagements sont à leur minimum.

C’est le moment idéal pour constituer une mise de fonds pour une propriété et pour payer les dettes d’études.

• Vos besoins de protéger vos revenus sont importants
• Votre horizon de placement est plus axé sur le court terme
• Votre portefeuille de placement est modeste mais en croissance
• Vous voudrez commencer à rembourser des prêts
• Votre tolérance au risque est plus élevée

Questions à se poser

• Faites-vous un budget?
• Avez-vous un fonds d’urgence?
• Connaissez-vous vos options en matière d’épargne?
• Quel type de consommateur êtes-vous?
• Comment gérez-vous vos emprunts?
• Avez-vous songé à mettre en place un plan de protection pour vos avoirs et votre famille?

Services

• Ouverture d’un portefeuille de placement
• Stratégies d’épargne
• Analyse de vos besoins en gestion de risques
• Conseils pour l’achat d’une propriété

Produits

• Assurances vie / invalidité / maladies graves
• Portefeuilles REER / CELI
• Produits bancaires et hypothécaires