Phase 5 : Retraite

Votre sécurité financière à la retraite dépend à la fois de la constitution d’un capital suffisant pour remplacer vos revenus d’emploi et d’une planification fiscale efficace vous permettant de maintenir le niveau de vie désiré.

Les aspects financiers, les adaptations psychologiques, la santé, le logement, les loisirs, les passe-temps et les dispositions juridiques constituent autant d’aspects très importants à considérer lors de la retraite.

Votre niveau de vie dépendra non seulement du montant de votre revenu de retraite, mais également de l’inflation, de l’endroit où vous choisirez de vivre, du montant d’impôt sur le revenu que vous devrez payer, etc.

Questions à se poser

• Quelle est votre espérance de vie?
• Que prévoyez-vous faire à la retraite?
• Toucherez-vous une rente de votre employeur?
• Décaissement… par où commencer?
• Devrez-vous retirer prématurément des sommes de votre REER?
• Dois-je privilégier l’achat d’une rente viagère?
• Quel sera l’impact de l’inflation sur ma retraite?
• Survivrai-je à mes placements?

Services

• Planification financière et successorale
• Analyse complète de votre portefeuille de placement
• Stratégies de décaissement

Produits

• Assurances vie au dernier décès / soins longue durée
• Portefeuilles REER / CRI / FERR / FRV / CELI / Non-enregistré 
• Rentes viagères