Planification financière
La planification financière regroupe l’ensemble des services offerts par Les Services Financiers Guy Duhaime. Elle donne une vue d’ensemble de votre situation actuelle ainsi que l’impact de nos recommandations.
Un planificateur financier vous aidera dans les domaines suivants:
- Aspects légaux
- Assurances et gestion des risques
- Finances
- Fiscalité
- Placements
- Retraite
- Succession
La planification financière
L’Institut Québécois de Planification Financière définit la planification financière comme étant un processus comportant plusieurs étapes qui consiste à évaluer de façon rigoureuse la situation financière personnelle d’un individu, à la comparer à la situation future souhaitée, puis à élaborer des stratégies adaptées aux besoins et aux priorités de cet individu qui lui permettront d’atteindre ses objectifs en visant l’allocation optimale de ses ressources. Il faut tenir compte de l’interdépendance des différents domaines d’intervention en planification financière dans la formulation des stratégies appropriées. La planification financière est un processus continu qui comprend un examen régulier des progrès réalisés par un individu dans l’atteinte de ses objectifs et l’évolution de ses besoins et de ses priorités, une réévaluation des stratégies financières en place et des mises à jour lorsque la situation le justifie ».
Démarche
Dans le cadre de la planification financière intégrée, nous travaillons en équipe avec vous afin de représenter le plus justement votre situation financière. Un travail de rapatriement de documents et d’informations est nécessaire. C’est pourquoi nous indiquons ici que nous travaillons en équipe!
Une fois l’ensemble des informations recueillies, le planificateur financier sera en charge de les analyser et d’apporter des stratégies adéquates pour maximiser votre situation financière et personnelle. Un rapport complet vous sera alors remis afin de démontrer l’impact des recommandations sur votre situation actuelle.
Pour une planification financière complète, des coûts peuvent être exigés.
Le planificateur est un guide pour vous aider à mettre en place les bonnes stratégies afin de vous aider à atteindre l’indépendance financière.